Банки начали блокировать карты россиян за необоснованные переводы до тысячи рублей

Сразу несколько банков стали требовать от своих клиентов обоснований о переводах денег в пределах 1000 рублей. При этом если граждане отказываются предоставить организации документы, объясняющие эти операции, их карту или счет могут заблокировать. С такой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка, сообщают «Известия». 

По словам экспертов, финансовые организации пытаются противостоять нелегальным схемам и мошенничеству — например, уходу предпринимателей от уплаты налогов. Как правило, проверяют p2p-переводы, то есть перечисления между гражданами. Однако Центробанк поясняет, что это незаконно — россияне могут обратиться с жалобами к регулятору. Единственное, что банки могут попросить у клиента – получить устное подтверждение отправления денег или отказ от операции, пояснили в пресс-службе ЦБ. 

Пресс-служба Тинькофф-банка пояснила, что они «не сталкивались с массовыми блокировками по переводам клиентов». Повышенное внимание обусловлено тем, что банк заботится о безопасности платежей, а поэтому, когда возникают подозрения в том, что данная операция – мошенническая, проводит дополнительные проверки. В таком случае перевод может быть заблокирован вне зависимости от суммы. Как только банк убеждается в его безопасности, он немедленно производится. 

В Сбербанке также отметили, что у них «работает система защиты клиентов от мошенничества. Если операция вызывает сомнения, то к клиенту могут обратиться за подтверждением». 

Отметим, что объем перечислений между гражданами за январь–октябрь 2018 года составил 3,7 млрд рублей и вырос в полтора раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.